Погружаемся в крипту еще глубже: что такое DeFi и зачем он нужен?

Если ты читал прошлые статьи, то у тебя уже есть базовое понимание о криптовалютах, таких как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH), и даже немного больше. А сейчас мы углубимся еще сильнее в этот необъятный мир децентрализованных финансов (DeFi) и Web3.

Небольшая история большого интернета

• Web1 (конец 90-х годов): Это был начальный этап развития интернета, когда пользователи могли только просматривать контент, но не создавать его. Статичные сайты и минимальное взаимодействие — так можно описать эту эпоху.
• Web2 (00-е и 10-е годы): Этот этап включает в себя то, что мы сейчас воспринимаем как стандартный интернет. Он стал более интерактивным и централизованным, позволив пользователям создавать контент. Появились социальные сети, блоги, видеоплатформы и другие популярные сервисы.
• Web3 (2020-е годы): Это следующий шаг в эволюции интернета, основанный на технологиях блокчейна и децентрализации данных. Web3 позволяет пользователям не только потреблять и создавать контент, но и владеть им, что делает его ключевым компонентом экосистемы DeFi.

Какие ключевые проекты в Web3?

Ты уже знаком с понятиями, которые мы рассмотрим ниже, но сейчас мы посмотрим на них под другим углом.

Блокчейны

Блокчейны — это основа всей криптовалютной экосистемы, которая обеспечивает прозрачность и безопасность данных.

• Bitcoin (BTC): Первый и самый известный публичный блокчейн. Это основа криптовалютного мира, служащая для проведения транзакций и долгосрочного хранения ценности.
• Ethereum (ETH): Второй по популярности блокчейн, который изменил правила игры благодаря поддержке смарт-контрактов — программ, автоматически выполняющих заложенные условия. Он также является основой для DeFi-приложений и NFT-платформ.
• zkSync: Пример проекта, использующего технологию zk-rollup (zero knowledge). Эта технология улучшает масштабируемость блокчейна и позволяет подтвердить истинность утверждений без раскрытия деталей.

Поговорим о DeFi?

DeFi (децентрализованные финансы) — это финансовые услуги, построенные на основе блокчейна, которые работают без участия традиционных финансовых учреждений.

• Смарт-контракты являются фундаментом DeFi-экосистемы, поскольку они автоматизируют взаимодействие между пользователями, обеспечивая прозрачность и безопасность транзакций.
• В 2020 году сектор DeFi пережил настоящий бум. Средства, вложенные в DeFi-проекты, выросли в десятки раз, достигнув миллиардов долларов.

Примеры популярных DeFi-приложений:

• Aave — кредитование и займы.
• Curve — управление ликвидностью.
• SushiSwap — децентрализованный обмен криптовалют.

Что такое смарт-контракты и как они связаны с DeFi?

Смарт-контракты — это самовыполняющиеся контракты, где условия соглашения между покупателем и продавцом написаны в коде.

• Они работают на блокчейнах, таких как Ethereum, и автоматически выполняют заданные действия, когда соблюдаются определённые условия.
• После размещения в блокчейне, смарт-контракты становятся неизменными и могут быть проверены любым пользователем сети.

Примеры применения смарт-контрактов:

• Финансовые сделки: Программирование автоматических платежей или кредитных операций в DeFi-приложениях.
• Управление активами: Отслеживание и передача прав собственности на цифровые активы.
• Логистика: Автоматизация процессов отслеживания и доставки товаров.

Взаимодействие смарт-контрактов и DeFi

Криптовалюта — это не только про Bitcoin и Ethereum. Это и про множество других проектов, таких как zkSync, Avalanche, Solana, которые меняют представления о финансах, владении данными и автоматизации процессов в рамках Web3 и DeFi.

Давай рассмотрим основные типы DeFi-проектов, которые существуют на данный момент:

• DEX (Decentralized Exchange): Децентрализованные биржи, такие как SushiSwap, позволяют обменивать криптовалюты напрямую через смарт-контракты.
• DeFi-кредитование: Приложения, такие как Aave, предоставляют возможность брать займы или давать кредиты, используя криптоактивы в качестве залога.
• Мосты: Протоколы, такие как Connext и Portal Bridge, позволяют переводить средства между разными блокчейнами.

DEX (Decentralized Exchange)

DEX (децентрализованные обменники) — это платформы, которые позволяют обменивать криптовалюты (например, USDT на ETH) напрямую через смарт-контракты, без необходимости заводить средства на централизованную биржу. Такой подход делает обмен более быстрым и безопасным.

• DeFi-платформы используют смарт-контракты для обеспечения прозрачности и надежности сделок.

DeFi-кредитование

Примером такого DeFi-проекта является Compound, который позволяет взять займ под процент или предоставить свои криптоактивы в долг и получать проценты. Используя свои криптовалютные активы в качестве залога, ты можешь получить кредит в DeFi и участвовать в децентрализованном кредитовании.

• Проекты вроде Compound предоставляют DeFi-услуги без участия посредников, что увеличивает гибкость и доступность финансовых сервисов.

Мосты

Мосты позволяют переводить средства между разными блокчейнами, минуя централизованные биржи. Примеры таких мостов: Connext, Stargate, Portal Bridge. Эти инструменты помогают интегрировать различные блокчейны, обеспечивая перевод средств между сетями.

Децентрализованные фьючерсы, опционы, страхование и синтетические токены

Существует множество других типов DeFi-проектов, которые позволяют торговать фьючерсами, опционами, страховать активы и создавать синтетические токены. Однако на первых порах достаточно познакомиться с такими проектами, как DEX и DeFi-кредитование.

• Эти DeFi-протоколы позволяют управлять активами, не полагаясь на традиционные финансовые институты.

DeFi-сектор

DeFi-сектор — это ключевая часть криптовалютной экосистемы, обеспечивающая децентрализованную финансовую инфраструктуру. Он стоит вторым по значимости после блокчейнов и способствует созданию финансовой экосистемы, где пользователи контролируют свои активы и транзакции.

• DeFi помогает устранить посредников, делая финансовые операции более прозрачными и доступными.

Инфраструктурные проекты

Кроме блокчейнов и DeFi, важной частью экосистемы являются инфраструктурные проекты, которые обеспечивают функциональность и развитие DeFi-платформ.

Оракулы

Оракулы помогают смарт-контрактам получать данные из внешних источников. Например, чтобы узнать текущую цену акций, оракул передает информацию в смарт-контракт, чтобы обеспечить выполнение условий. Примеры оракулов: Chainlink, Graph.

Хранилища

Децентрализованные хранилища данных позволяют безопасно хранить информацию, исключая централизованные сервисы, такие как Amazon и Dropbox. Данные распределяются по независимым узлам, что делает систему более надежной. Примеры: Filecoin, Arweave.

Домены

Ты можешь заменить длинный адрес криптокошелька на короткий и легко запоминающийся домен, например, cryppi.eth. Это упрощает управление криптокошельками и делает их использование удобным для пользователей Web3.

Заключение

DeFi и инфраструктурные проекты играют ключевую роль в развитии криптовалютной экономики. Изучение этих технологий стоит начинать с базовых понятий и постепенно углубляться в детали. Понимание DeFi-протоколов и инфраструктуры блокчейн-систем поможет вам лучше ориентироваться в мир криптовалют и открывает возможности для использования новых финансовых инструментов и сервисов.